Sovereign Gold Bond (SGB)

1. सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड (SGB) क्या है? जारीकर्ता कौन है

SGBs सरकारी प्रतिभूतियां हैं जो सोने के ग्राम में दी गई हैं। वे भौतिक सोना रखने के लिए विकल्प हैं। निवेशकों को जारी मूल्य का भुगतान नकद में करना होगा और बांडों को परिपक्वता पर नकद में भुनाया जाएगा। बॉन्ड भारत सरकार की ओर से रिजर्व बैंक द्वारा जारी किया जाता है।

2. मुझे फिजिकल गोल्ड की बजाय SGB क्यों खरीदना चाहिए? क्या लाभ हैं?

सोने की वह मात्रा जिसके लिए निवेशक भुगतान करता है संरक्षित है, क्योंकि वह मोचन / समय से पहले मोचन के समय चल रहे बाजार मूल्य को प्राप्त करता है। SGB ​​भौतिक रूप में सोना रखने का एक बेहतर विकल्प प्रदान करता है। भंडारण के जोखिम और लागत को समाप्त कर दिया जाता है। निवेशकों को परिपक्वता और आवधिक ब्याज के समय सोने के बाजार मूल्य का आश्वासन दिया जाता है। आभूषणों के रूप में सोने के मामले में शुल्क और शुद्धता बनाने जैसे मुद्दों से SGB मुक्त है। बांड भारतीय रिजर्व बैंक की पुस्तकों में या डीमैट रूप में आयोजित किए जाते हैं, जिससे लाभांश आदि के नुकसान का जोखिम समाप्त हो जाता है।

3. क्या SGB में निवेश करने में कोई जोखिम है?

अगर सोने के बाजार मूल्य में गिरावट आती है तो पूंजी हानि का खतरा हो सकता है। हालांकि, निवेशक सोने की इकाइयों के संदर्भ में नहीं खोता है, जिसके लिए उसने भुगतान किया है।

4. SGB में निवेश करने के लिए कौन पात्र है?

विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम, 1999 के तहत परिभाषित भारत में निवासी व्यक्ति SGB में निवेश करने के लिए पात्र हैं। योग्य निवेशकों में व्यक्ति, HUF, ट्रस्ट, विश्वविद्यालय और धर्मार्थ संस्थान शामिल हैं। निवासी से गैर-निवासी के लिए आवासीय स्थिति में बाद में परिवर्तन के साथ व्यक्तिगत निवेशक प्रारंभिक मोचन / परिपक्वता तक एसजीबी को जारी रख सकते हैं।

5. क्या संयुक्त होल्डिंग की अनुमति दी जाएगी?

हां, संयुक्त होल्डिंग की अनुमति है।

6. क्या SGB में एक मामूली निवेश किया जा सकता है?

हाँ। नाबालिग की ओर से आवेदन उसके अभिभावक द्वारा किया जाना है।

7. निवेशक आवेदन पत्र कहां से प्राप्त कर सकते हैं?

आवेदन पत्र जारी करने वाले बैंकों / SHCIL कार्यालयों / नामित डाकघरों / एजेंटों द्वारा प्रदान किया जाएगा। इसे आरबीआई की वेबसाइट से भी डाउनलोड किया जा सकता है। बैंक ऑनलाइन आवेदन की सुविधा भी प्रदान कर सकते हैं।

8. नो-योर-कस्टमर (KYC) मानदंड क्या हैं?

हर आवेदन के साथ आयकर विभाग द्वारा निवेशक (नों) को जारी किए गए 'पैन नंबर' के साथ होना चाहिए।

9. क्या एक निवेशक सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड की सदस्यता के लिए एक से अधिक निवेशक आईडी रख सकता है?

नहीं। एक निवेशक के पास निर्धारित पहचान दस्तावेजों में से किसी एक से जुड़ा केवल एक अनूठा निवेशक आईडी हो सकता है। योजना में सभी निवेशों के लिए अद्वितीय निवेशक आईडी का उपयोग किया जाना है। डीमैटरियलाइज्ड फॉर्म में सिक्योरिटीज रखने के लिए, आवेदन फॉर्म में पैन का हवाला देना अनिवार्य है।

10. निवेश के लिए न्यूनतम और अधिकतम सीमा क्या है?

बांड एक ग्राम सोने के मूल्यवर्ग में और उसके गुणकों में जारी किए जाते हैं। बॉन्ड में न्यूनतम निवेश व्यक्तियों के लिए 4 किलो की अधिकतम सीमा, हिंदू अविभाजित परिवार (एचयूएफ) के लिए 4 किलोग्राम और ट्रस्टों और इसी तरह की संस्थाओं के लिए 20 किलोग्राम की अधिकतम सीमा के साथ एक ग्राम होगा, जो कि वित्त वर्ष के लिए समय-समय पर सरकार द्वारा अधिसूचित किया जाएगा। अप्रैल - मार्च)। संयुक्त होल्डिंग के मामले में, सीमा पहले आवेदक पर लागू होती है। वार्षिक सीलिंग में सरकार द्वारा प्रारंभिक जारी करने और द्वितीयक बाजार से खरीदे गए अलग-अलग ट्रेंच के तहत सब्सक्राइब किए गए बॉन्ड शामिल होंगे। निवेश की सीमा में बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों द्वारा संपार्श्विक के रूप में होल्डिंग शामिल नहीं होगी

11. क्या मेरे परिवार का प्रत्येक सदस्य अपने नाम पर 4Kg खरीद सकता है?

हां, प्रत्येक परिवार का सदस्य अपने नाम से बॉन्ड खरीद सकता है यदि वे क्यू नंबर 4 में परिभाषित पात्रता मानदंडों को पूरा करते हैं।

12. क्या कोई निवेशक / ट्रस्ट हर साल 4 किलोग्राम / 20 किलोग्राम मूल्य का SGB खरीद सकता है?

हाँ। एक निवेशक / ट्रस्ट हर साल 4 किलोग्राम / 20 किलोग्राम सोने की खरीद कर सकता है क्योंकि छत को वित्तीय वर्ष (अप्रैल-मार्च) के आधार पर तय किया गया है।

13. संयुक्त होल्डिंग के मामले में 4 किलोग्राम की अधिकतम सीमा लागू है?

उस विशिष्ट एप्लिकेशन के लिए संयुक्त होल्डिंग के मामले में पहले आवेदक के लिए अधिकतम सीमा लागू होगी।

14. ब्याज दर क्या है और ब्याज का भुगतान कैसे किया जाएगा?

बॉन्ड्स प्रारंभिक निवेश की राशि पर 2.50 प्रतिशत (निर्धारित दर) प्रति वर्ष की दर से ब्याज लेते हैं। ब्याज निवेशक के बैंक खाते में अर्ध-वार्षिक रूप से जमा किया जाएगा और मूल ब्याज मूलधन के साथ परिपक्वता पर देय होगा।

15. SGB को बेचने वाली अधिकृत एजेंसियां ​​कौन हैं?

बांड राष्ट्रीयकृत बैंकों, अनुसूचित निजी बैंकों, अनुसूचित विदेशी बैंकों, नामित डाकघरों, स्टॉक होल्डिंग कॉरपोरेशन ऑफ इंडिया लिमिटेड (SHCIL) के कार्यालयों या शाखाओं के माध्यम से और सीधे या उनके एजेंटों के माध्यम से अधिकृत स्टॉक एक्सचेंजों के माध्यम से बेचे जाते हैं।

16. यदि मैं आवेदन करता हूं, तो क्या मुझे आवंटन का आश्वासन दिया गया है?

यदि ग्राहक पात्रता मानदंडों को पूरा करता है, तो एक वैध पहचान दस्तावेज बनाता है और समय पर आवेदन धन भेज देता है, वह / वह सभी आवंटन प्राप्त करेगा।

17. ग्राहकों को होल्डिंग सर्टिफिकेट कब जारी किया जाएगा?

ग्राहकों को एसजीबी जारी करने की तारीख पर सर्टिफिकेट ऑफ होल्डिंग जारी किया जाएगा। आवेदन पत्र में ईमेल पता प्रदान करने पर, जारी करने वाले बैंकों / SHCIL कार्यालयों / डाकघरों / नामित स्टॉक एक्सचेंजों / एजेंटों से आरबीआई का प्रमाण पत्र एकत्र किया जा सकता है या सीधे आरबीआई से प्राप्त किया जा सकता है।

18. क्या मैं ऑनलाइन आवेदन कर सकता हूं?

हाँ। एक ग्राहक सूचीबद्ध अनुसूचित वाणिज्यिक बैंकों की वेबसाइट के माध्यम से ऑनलाइन आवेदन कर सकता है। गोल्ड बॉन्ड का निर्गम मूल्य ऑनलाइन आवेदन करने वाले निवेशकों के लिए नाममात्र मूल्य से gr 50 प्रति ग्राम कम होगा और आवेदन के खिलाफ भुगतान डिजिटल मोड के माध्यम से किया जाता है।

19. बांड किस कीमत पर बेचे जाते हैं?

इंडिया बुलियन एंड ज्वेलर्स एसोसिएशन लिमिटेड द्वारा प्रकाशित 999 शुद्धता के सोने के क्लोजिंग प्राइस के साधारण औसत के आधार पर तय किए गए गोल्ड बॉन्ड्स का नाममात्र मूल्य सप्ताह के अंतिम 3 व्यावसायिक दिनों के लिए सदस्यता अवधि से पहले होगा। ।

20. क्या आरबीआई हर दिन लागू सोने की दर प्रकाशित करेगा?

इश्यू खुलने से दो दिन पहले संबंधित किश्त के लिए सोने की कीमत RBI की वेबसाइट पर प्रकाशित की जाएगी।

21. मोचन पर मुझे क्या मिलेगा?

परिपक्वता पर, गोल्ड बॉन्ड को भारतीय रुपए में भुनाया जाएगा और मोचन की कीमत भारत बुलियन एंड ज्वैलर्स एसोसिएशन लिमिटेड द्वारा प्रकाशित, चुकाने की तिथि से पिछले 3 व्यावसायिक दिनों की 999 शुद्धता वाले सोने की औसत कीमत पर आधारित होगी। ।

22. मुझे मोचन राशि कैसे मिलेगी?

बांड खरीदने के समय ग्राहक द्वारा प्रस्तुत बैंक खाते में ब्याज और मोचन दोनों जमा किए जाएंगे।

23. मोचन के दौरान क्या प्रक्रियाएं शामिल हैं?

• बांड की आगामी परिपक्वता के बारे में निवेशक को परिपक्वता से एक महीने पहले सलाह दी जाएगी।

• परिपक्वता की तारीख पर, रिकॉर्ड पर विवरण के अनुसार परिपक्वता आय बैंक खाते में जमा की जाएगी।

• यदि किसी विवरण में परिवर्तन होते हैं, जैसे खाता संख्या, ईमेल आईडी, तो निवेशक को बैंक / SHCIL / PO को तुरंत सूचित करना होगा।

24. क्या मैं कभी भी बांड को एनकैश कर सकता हूं? क्या समय से पहले छुटकारे की अनुमति है?

हालाँकि, बांड का कार्यकाल 8 वर्ष है, कूपन भुगतान की तारीख से जारी होने की तारीख से पांचवें वर्ष के बाद बांड के शुरुआती नकदीकरण / मोचन की अनुमति है। यदि एक्सचेंज डिमैट रूप में आयोजित किया जाता है तो बॉन्ड एक्सचेंजों पर ट्रेडेबल होगा। इसे किसी अन्य योग्य निवेशक को भी हस्तांतरित किया जा सकता है।

25. अगर मुझे अपने निवेश से बाहर निकलना है तो मुझे क्या करना होगा?

समय से पहले छुटकारे के मामले में, निवेशक संबंधित बैंक / SHCIL कार्यालयों / डाकघर / एजेंट से कूपन की तारीख से तीस दिन पहले संपर्क कर सकते हैं। समय से पहले छुटकारे का अनुरोध तभी किया जा सकता है जब निवेशक कूपन भुगतान की तारीख से कम से कम एक दिन पहले संबंधित बैंक / डाकघर से संपर्क करे। बांड के लिए आवेदन करने के समय उपलब्ध कराए गए ग्राहक के बैंक खाते में जमा किया जाएगा।

26. क्या मैं किसी अवसर पर किसी रिश्तेदार या दोस्त को बांड गिफ्ट कर सकता हूं?

बांड को किसी रिश्तेदार / दोस्त / जो पात्रता मानदंड को पूरा करते हैं ( जैसे कि Q. 4 पर उल्लेख किया गया है ) को उपहार / हस्तांतरणीय किया जा सकता है। बांड ट्रांसफर के एक साधन के निष्पादन के माध्यम से परिपक्वता से पहले सरकारी प्रतिभूति अधिनियम 2006 और सरकारी प्रतिभूति विनियम 2007 के प्रावधानों के अनुसार हस्तांतरणीय होगा, जो जारी करने वाले एजेंटों के पास उपलब्ध है।

27. क्या मैं इन प्रतिभूतियों को ऋण के लिए संपार्श्विक के रूप में उपयोग कर सकता हूं?

हां, ये प्रतिभूतियां बैंकों, वित्तीय संस्थानों और गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों (NBFC) से ऋण के लिए संपार्श्विक के रूप में इस्तेमाल होने योग्य हैं। समय-समय पर भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा निर्धारित साधारण गोल्ड लोन के लिए लोन टू वैल्यू अनुपात लागू होगा। SGB ​​के खिलाफ ऋण प्रदान करना बैंक / वित्तपोषण एजेंसी के निर्णय के अधीन होगा, और यह अधिकार के मामले के रूप में अनुमान नहीं लगाया जा सकता है।

28. ब्याज पर कर के निहितार्थ क्या हैं) और ii) पूंजीगत लाभ?

बांड पर ब्याज आयकर अधिनियम, 1961 (1961 का 43) के प्रावधानों के अनुसार कर योग्य होगा। किसी व्यक्ति को SGB को भुनाने पर होने वाले पूंजीगत लाभ कर में छूट दी गई है। बांड के हस्तांतरण पर किसी भी व्यक्ति को होने वाले लंबे समय के पूंजीगत लाभ के लिए सूचकांक लाभ प्रदान किया जाएगा।

29. क्या बॉन्ड पर स्रोत (टीडीएस) पर कर घटाया गया है?

बांड पर टीडीएस लागू नहीं है। हालांकि, यह बांड धारक की जिम्मेदारी है कि वह कर कानूनों का पालन करे।

30. बांड जारी करने के बाद निवेशकों को अन्य ग्राहक सेवाएं कौन प्रदान करेगा?

जारी करने वाले बैंक / SHCIL कार्यालय / डाकघर / नामित स्टॉक एक्सचेंज / एजेंट जिनके माध्यम से ये प्रतिभूतियाँ खरीदी गई हैं, वे अन्य ग्राहक सेवाएँ जैसे पता बदलना, जल्दी छुटकारे, नामांकन, शिकायत निवारण, स्थानांतरण आवेदन आदि प्रदान करेंगे।

31. सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड में निवेश के लिए भुगतान विकल्प क्या हैं?

भुगतान नकद (/ 20000 तक) / चेक / डिमांड ड्राफ्ट / इलेक्ट्रॉनिक फंड ट्रांसफर के माध्यम से किया जा सकता है।

32. क्या इन निवेशों के लिए नामांकन सुविधा उपलब्ध है?

हां, सरकारी सुविधा अधिनियम 2006 और सरकारी प्रतिभूति विनियम, 2007 के प्रावधानों के अनुसार नामांकन सुविधा उपलब्ध है। आवेदन पत्र के साथ नामांकन फॉर्म भी उपलब्ध है। एक व्यक्तिगत गैर-निवासी भारतीय को उसके नाम पर एक मृत निवेशक के नामित व्यक्ति होने के कारण उसके नाम पर हस्तांतरित सुरक्षा मिल सकती है:

1. अनिवासी निवेशक को शीघ्र छूट या परिपक्वता तक सुरक्षा रखने की आवश्यकता होगी; तथा

2. निवेश की ब्याज और परिपक्वता आय प्रत्यावर्तनीय नहीं होगी।

33. क्या मैं डीमैट फॉर्म में बांड प्राप्त कर सकता हूं?

हाँ। बांड डीमैट खाते में रखे जा सकते हैं। उसी के लिए एक विशिष्ट अनुरोध आवेदन पत्र में ही किया जाना चाहिए।

जब तक डीमैटरियलाइजेशन की प्रक्रिया पूरी नहीं हो जाती, तब तक बांड आरबीआई की पुस्तकों में रखे जाएंगे। बॉन्ड के आवंटन के बाद डीमैट में रूपांतरण की सुविधा भी उपलब्ध होगी।

34. क्या मैं इन बांडों का व्यापार कर सकता हूं?

आरबीआई द्वारा अधिसूचित की जाने वाली तारीख से बांड पारंपरिक हैं। (यह ध्यान दिया जा सकता है कि डिपॉजिटरी के साथ केवल डी-मैट फॉर्म में रखे गए बॉन्ड का स्टॉक एक्सचेंजों में कारोबार किया जा सकता है) सरकारी प्रतिभूति अधिनियम, 2006 के प्रावधानों के अनुसार बॉन्ड भी बेचे और हस्तांतरित किए जा सकते हैं। बॉन्ड का आंशिक हस्तांतरण भी संभव है।

35. निवेशक की मृत्यु की स्थिति में अपनाई जाने वाली प्रक्रिया क्या है?

बांड के लिए नामित / नामित व्यक्ति अपने दावे के साथ संबंधित प्राप्तकर्ता कार्यालय से संपर्क कर सकते हैं। सरकारी प्रतिभूति अधिनियम, 2006 के अध्याय III के साथ सरकारी प्रतिभूति अधिनियम, 2006 के प्रावधान के संदर्भ में नामांकित व्यक्ति / नामितों के दावे को मान्यता दी जाएगी। नामांकन की अनुपस्थिति में, मृतक धारक के निष्पादकों या प्रशासकों का दावा या उत्तराधिकार प्रमाण पत्र के धारक का दावा (भारतीय उत्तराधिकार अधिनियम के भाग X के तहत जारी किया गया) प्राप्त कार्यालयों / डिपॉजिटरी को प्रस्तुत किया जा सकता है। यह ध्यान दिया जा सकता है कि उपरोक्त प्रावधान एक मृतक मामूली निवेशक के मामले में भी लागू हैं। ऐसे मामलों में बांड का शीर्षक भी सरकारी प्रतिभूति अधिनियम, 2006 में निर्धारित मानदंडों को पूरा करने वाले व्यक्ति को पारित होगा और जरूरी नहीं कि प्राकृतिक संरक्षक को ही हो।

36. क्या मैं पुट ऑप्शन के अभ्यास के समय इन बॉन्ड्स का हिस्सा चुका सकता हूं?

हां, एक ग्राम के गुणकों में भाग होल्डिंग्स को भुनाया जा सकता है।

37. सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड के बारे में मेरे प्रश्नों का समाधान करने के लिए मैं आरबीआई से कैसे संपर्क कर सकता हूं?

भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड पर जनता के सदस्यों से प्रश्न प्राप्त करने के लिए एक समर्पित ई-मेल बनाया गया है। निवेशक इस ईमेल आईडी पर अपने प्रश्नों को मेल कर सकते हैं।